湖北港口集团：构建智慧司库体系，领航企业财务管理新征程

湖北港口集团有限公司（简称“湖北港口集团”）是湖北省港口航运的投资、建设、运营主体，以建设长江中游航运中心和多式联运国家物流枢纽为使命，致力于打造全国一流、内河最大的现代港口服务商、综合物流集成商、临港园区运营商。

一流的战略目标需要一流的管理体系支撑。为积极响应国家政策、提升企业管理水平，湖北港口集团携手浪潮海岳软件打造智慧司库管理平台，重构金融资源管理体系，进一步强化对资金的集约、高效、安全管理，支撑企业资金管理价值创造，推动企业管理创新与组织变革，不断提升企业价值创造力、核心竞争力和抗风险能力，力争实现集团整体金融资源“看得见、调得动、管得住、用得好”，为加速建成全国一流、内河最大的现代港口服务商、综合物流集成商、临港园区运营商奠定坚实基础。

建设内容

湖北港口集团与浪潮海岳软件建立全面合作，不断探索适合集团自身发展的司库管理模式，通过对财资信息数据治理和资金管理业务流程的标准化建设，建立集团资金全景图，对企业资金数据全面分析，对成员企业资金业务及风险强化管控，实现集团资金信息“可视、可控、可调”，为集团统一决策和统筹管理提供有效支撑。

（一）推进账户统一管理，实现资金集中化

集团层面统一梳理并优化账户管理制度与流程，建立全集团范围内银行账户与内部账户的全面线上监管体系，涵盖开户、审批、启用、冻结解冻、封户、销户、利率调整等环节。对资金集中化管理，构建多级资金中心，根据集团的管控要求及各成员单位的个性化管理需要，灵活选择资金管理模式，实现自动/手动完成资金上收、资金下拨、资金调拨业务，支持系统自动进行内部结算处理，形成银行资金、司库内部资金中心的集成联动，实现司库内部资金中心的结算管理，提升全口径资金集中度。

（二）构建资金预算线上管控，提升预算管理精度

将全集团各级单位资金预算纳入线上化统一管控体系，实现了多区域、多板块、多币种、多主体、多周期的分类差异化资金预算编制与管控。根据集团预算管理的颗粒度和各成员单位的管理差异灵活调整预算管控方式，为预算考核提供数据支撑，为集团持续的精细化资金运营提供依据。

（三）规范资金结算流程，确保结算安全合规

统一全集团资金结算审批标准和权限，建立全流程线上审批体系，推广电子结算，对资金结算进行合规管控。系统覆盖全场景结算业务，对触发条件的支付指令进行预警，包括预算校验、大额支付核查、异常支付核查等，降低结算风险，保障资金安全。

（四）优化票据使用管理，提升资金流转效率

实施票据生命周期线上管理体系，打造统一“票据池”，与票据交易所、银行等机构系统直连，实现票据信息实时采集、可视化监控及兑付预警。将票据纳入资金计划管理，充分利用票据参与结算，提高票据使用效率。加强票据业务与集团其他业务的联动，实现票据业务自动关联资金预算控制，自动占用、释放授信额度，促进票据高效利用，助推资金整体管理效能提升。

（五）实施全面风险管理，保障应收账款与债务安全

建立全级次应收账款管理系统，实时监控交易对手、可赊销额度、账期、金额等关键信息并及时预警，支持多维度统计查询，为集团收账款清收和两金压降提供数据支撑，降低资金周转风险。统一管理借款与融资担保，与集团授信、融资业务联动实现全线上化管控。通过搭建债务融资管理模块，实现融资集中管控和债务监控，合理安排债务融资品种和期限结构，控制负债规模。

（六）加强境外资金管理，确保全球资金安全

强化集团的境外企业资金与司库业务管理，实现境外银行账户全生命周期管理。通过境外银企直联等方式，监控账户资金动态。

（七）搭建供应链金融服务，促进资金价值最大化

发挥湖北港口集团的链长优势，搭建供应链金融服务平台。基于供应链真实业务背景，依法合规、灵活运用各类金融产品，盘活存量资金，实现资金资源价值的最大化创造。

（八）提供战略决策支持，强化金融资源管理

集团通过司库管理平台建设为成员单位补充数据决策分析工具，并指导各成员单位充分利用资金业务数据辅助决策。重点建立全集团统一的资金战略决策指标分析体系，依托司库系统实现集团全口径资金数据的底层穿透可视化管控；搭建指标体系看板，利用数据驾驶舱全方面展示资金管控相关指标，实时获取管控数据。依据国资委和集团要求，建立数据标准，通过多维度统计分析，输出可视化指标结果，加强集团金融资源管理的深度和广度，满足监管报送需求，支撑全球战略决策需求。

建设成效

2024年4月，湖北港口集团智慧司库系统一期全面上线，自上线以来，系统持续强化集团金融资源配置能力，有效降低资金成本，全面提升资金风险管理水平，助力湖北港口集团实现“四个统一，两个降低”：资金跨区域集中统一、资金运营调度高效统一、资金预算管控统一、金融资源管理统一；有效降低资金成本、有效降低资金风险。

（一）全面展示账户全貌，提升综合管控能力

实现银行账户的统一管理，成功对接20家银企直联，账户可视率超过98%，确保全账户实时可视和账户全生命周期流程管理。充分完善账户管理机制，积极清理存量账户，建立针对久悬户、冻结户、低余额、低交易频率账户的预警机制及风险监管机制，全方位提升账户管控能力。

（二）搭建多级资金中心，降成本、防风险

围绕“强管控、降成本、防风险”目标，采用“收支两条线”管理模式，通过二级资金中心先行归集下属单位资金，再由集团统一调配，增强了资金管控和利用效率，目前已建立1个总资金池和7个二级资金池。

（三）打造统一资金结算平台，确保管理高效闭环

集团打造统一的资金结算平台，具备四大亮点，一是“一站式”，可提供个性化审批流程，实现20家银企直联银行结算支付统一出口；二是“全时段”，7*24小时不间断服务；三是“高效率”，从发起现汇支付申请到支付成功，仅需5分钟；四是“严闭环”，确保对预算执行、结算数据、账户余额的全面统筹。

（四）实施融资担保全周期管理，提升资金使用效率

统一管理集团信贷融资业务，覆盖担保、抵质押、银行授信等全品种，监控下属公司融资行为，集中管控逾期风险。梳理规范借款、债券融资等融资品种，持续优化资金使用。

（五）强化管控措施，提升风险监督效能

系统嵌入重复付款校验、结算异常提醒、资金预算控制、还款到期预警等管控规则，强化过程控制，降低财务风险。系统设置重复付款校验规则，每笔单据在5天内做查重校验，防范资金风险。系统在首页设置付款失败等直联付款异常单据预警提醒，实现实时预警，增强集团的风险监管能力。且对票据到期、借据到期、贷款合同到期等，设置首页预警，并于每周一发送到期提醒信息到合同登记人。利用司库系统进行资金预算管控及预算执行情况分析，实现了预算强管控。

百舸争流千帆竞，勇立潮头敢为先。未来，浪潮海岳将持续以数智赋能湖北港口集团一流司库管理体系建设，助推集团司库体系从单纯支撑业务发展向主动赋能业务、引领业务发展转变，为集团打造内河第一、全国一流的内河强港，加快建成国内一流航运枢纽、一流港口企业、一流开放通道保驾护航。

浪潮海岳 INSPUR HAIYUE

浪潮海岳软件是领先的企业软件与云服务提供商，企业数字化转型优秀服务商，依托浪潮海岳智能ERP、工业软件、PaaS平台等产品，从经营管理数字化和生产运营数字化两个层面为企业数字化转型提供全栈解决方案，已助力79户央企、190家中国500强，超120万家企业实现全业务数字化转型，以数字生产力助推企业高质量发展。